Las criptomonedas han ido ganando popularidad desde finales de la última década. Algunos activos, como Bitcoin, Ethereum y otras altcoins, han logrado una amplia adopción y reconocimiento. La volatilidad en este mercado puede hacer que esta clase de activos sea una opción interesante para el trading; ganar dinero con criptomonedas implica mucho más que el trading. Con un mínimo esfuerzo, los traders podrían obtener algún tipo de ingreso pasivo en el espacio de las criptomonedas.
Este artículo explicará los ingresos pasivos y describirá 12 enfoques de ingresos pasivos en el espacio de las criptomonedas.
Entender los ingresos pasivos
Los ingresos pasivos son un concepto antiguo del sector financiero, que significa retornos con una inversión mínima. Las formas tradicionales incluyen ganar intereses a través de cuentas de ahorro, depositar fondos y recolectar ganancias después de un período determinado. De manera similar, en el mercado de criptomonedas, existen diferentes herramientas que ayudan a los participantes a obtener ingresos pasivos al implementar sus criptoactivos de una manera que les ofrece recompensas a cambio de bloquearlos por un período predeterminado.
Este método elimina el trading activo y el monitoreo constante del mercado. Las personas pueden invertir una suma fija de capital en cualquier canal de ingresos pasivos de varias maneras, que pueden explicarse más adelante en esta discusión.
Si bien, en general, es más seguro y más sencillo que el comercio activo, los ingresos pasivos en el mercado de criptomonedas no están exentos de su nivel de riesgo. Presentaremos las 12 mejores estrategias para obtener ingresos pasivos en criptomonedas.
Operación de nodos criptográficos Lightning
Una forma válida de crear flujos de ingresos pasivos es ejecutar nodos criptográficos, en particular un nodo Lightning en la red Bitcoin. Un operador de nodo puede recibir un ingreso pasivo cobrando una tarifa por enrutar transacciones a través de su nodo en LN, que es la solución de escalado de segunda capa de Bitcoin para transacciones más rápidas y económicas.
Vale la pena afirmar que administrar un nodo Lightning requiere habilidades técnicas, hardware y software especiales y una potente conexión a Internet. Si se cuenta con el conocimiento y los recursos necesarios, esta solución será una de las opciones para obtener algún tipo de ingreso pasivo dentro del campo de las criptomonedas.
Staking de criptomonedas
El staking es una de las estrategias más populares para obtener ingresos pasivos en una red blockchain PoS. El proceso consiste más en retener criptomonedas durante un tiempo como recompensa para las partes interesadas en forma de la criptomoneda nativa principal de esa red. La reformulación también puede asumir la forma de nuevos tokens o tarifas de transacción cobradas en la red.
El staking se considera una de las estrategias de menor riesgo que, en última instancia, resulta atractiva para el enfoque a largo plazo de un comerciante de criptomonedas. Implica poco trabajo aparte de establecer los fondos.
Minería de liquidez
La minería de liquidez es una estrategia de generación de rendimiento en los intercambios descentralizados que utilizan sus fondos de liquidez. Dicha estrategia permite a los participantes depositar criptomonedas en un fondo para obtener ingresos pasivos de criptomonedas, a menudo en pares de activos como USDC y USDT. Básicamente, cada vez que los comerciantes utilizan este fondo para intercambiar tokens, los proveedores de liquidez ganan comisiones por estos intercambios. Además, algunos intercambios descentralizados otorgan tokens de cultivo como una forma de recompensa por participar en ciertos fondos incentivados.
Aunque los rendimientos pueden ser bastante sustanciales con pools de alto volumen, los proveedores de liquidez deben comprender el riesgo de pérdida impermanente que conlleva proporcionar dicha liquidez, especialmente en pools con activos muy diferentes, como ETH y USDC. Siempre que el precio de uno u otro activo cambia, el resultado puede ser un valor general más bajo que si los activos simplemente se mantuvieran.
Yield Farming
Otro método diferente de ingresos pasivos en criptomonedas es a través del yield farming. Esto implica depositar criptomonedas en pools que generan rendimientos en plataformas financieras descentralizadas conocidas como DeFi.
El yield farming se ha convertido en una de las estrategias de ingresos pasivos más populares, pero debido a la cantidad de diferentes protocolos DeFi que existen, requiere una investigación exhaustiva. Esto se debe a que los rendimientos fluctúan, lo que hace que el farming sea más activo que otras estrategias de ingresos pasivos.
Crypto Lending
El crypto-lending es una de las disposiciones de ingresos pasivos más famosas del mercado de criptomonedas. Funciona como la minería de liquidez, excepto que las criptomonedas se depositan en un pool de préstamos.
Los usuarios deben realizar una investigación exhaustiva y elegir un servicio de préstamos de criptomonedas adecuado y con la máxima credibilidad. Este modelo genera interés entre los prestatarios, que solicitan préstamos con las monedas depositadas. Se espera que los prestatarios devuelvan el préstamo en el tiempo acordado y paguen las tasas de interés acordadas previamente. Este proceso incluye préstamos y empréstitos a través de contratos inteligentes, que garantizan la seguridad y hacen que el proceso sea más confiable.
Juegos criptográficos
Los juegos criptográficos son una ruta lucrativa hacia ingresos pasivos a través de su modelo P2E, en el que el jugador puede acumular ganancias jugando. Varios juegos criptográficos tienen varios mecanismos de ganancias.
Por ejemplo, los juegos PvP otorgan a los jugadores recompensas en forma de ganancias al competir y ganarse a otras personas en línea. Otros juegos permiten a los jugadores extraer o recolectar recursos raros que se pueden vender para obtener ingresos.
Además de eso, muchos juegos incluyen la posibilidad de recibir tokens no fungibles como recompensa que luego pueden venderse para obtener ganancias en algún mercado de terceros. Los diferentes juegos de jugar para ganar tienen otras condiciones sobre cómo ganar algo. De todos modos, la generación de ingresos a través de los juegos significa una gran revolución en la industria del juego, abriendo nuevos caminos para que los jugadores obtengan beneficios económicos gracias a sus habilidades y estrategias de juego.
Cuentas de ahorro criptográficas
La otra fuente de ingresos pasiva en criptomonedas pueden ser las cuentas de ahorro criptográficas. Estas cuentas son como cuentas normales de cajas de ahorros, pero están alojadas en intercambios de cifrado centralizados. Algunas plataformas especializadas también ofrecen este servicio.
Las cuentas de ahorro criptográficas funcionan como cuentas que devengan intereses para las criptomonedas. Uno deposita efectivo en dichas cuentas y gana intereses sobre el efectivo depositado en ellas. Al mismo tiempo, las plataformas utilizan este dinero para su uso, ya sea en fondos de liquidez o en plataformas de préstamos. Tanto para los comerciantes como para los inversores, estas plataformas deben garantizar que sus fondos estén seguros y, al mismo tiempo, crezcan razonablemente con el tiempo.
Tokens de criptomonedas que generan dividendos
Se permiten tokens de criptomonedas que pagan dividendos con dividendos periódicos, y algunas criptomonedas tienen esa facilidad inherente en el código del token. Raro pero disponible, por ejemplo, VeChain-THOR: los titulares obtienen Thor-VTHO al tener VET. Otro ejemplo serían las acciones de KuCoin, que tienen derecho a una parte de las tarifas de transacción del intercambio KuCoin. Esto funciona como los dividendos promedio de una empresa, excepto que se utilizan criptomonedas en lugar de acciones.
Nodos del controlador
Los nodos controladores representan un elemento importante en la arquitectura de varias redes blockchain, como DASH, donde se convierten en partes integrales. A diferencia de los nodos normales, los nodos controladores hacen posible la actividad de la red y, como tales, son recompensados generosamente no con comisiones de transacciones sino directamente con recompensas de blockchain. La posibilidad de ejecutar un nodo de este tipo es mínima, por lo que puede ser una actividad muy lucrativa para quienes puedan participar en ella.
Minería criptográfica
Implica unirse a la red blockchain utilizando un algoritmo de consenso, que está disponible en forma de consenso de Prueba de Trabajo. Si bien Bitcoin es una de las redes más reconocidas para PoW, también es una de las más difíciles y costosas de minar, dada su complejidad y el alto uso de recursos.
La única diferencia es que opciones como Dogecoin y Litecoin ofrecen oportunidades similares, probablemente a costos mucho más bajos y con menos complejidades. En la minería de criptomonedas, los participantes prestan su poder computacional y electricidad para respaldar el algoritmo de la red, verificando y registrando nuevos bloques.
Los mineros reciben incentivos para este trabajo al recibir la criptomoneda nativa de la red. Aún así, los aspirantes a mineros deberían ser muy cautelosos con la alta inversión necesaria en equipos y energía, ya que la rentabilidad depende enormemente de esas dos áreas.
Programas de afiliados
Otra inversión pasiva en ingresos implica programas de afiliados de monedas digitales. Por lo tanto, muchos proyectos de blockchain y plataformas de intercambio utilizan sus comunidades para atraer nuevos usuarios proporcionando enlaces de afiliados a los miembros de la comunidad que difunden los enlaces.
Este es un concepto estándar en el comercio electrónico en el que las personas obtienen su comisión cuando nuevos usuarios se unen al sitio web con los enlaces que comparten. Esta opción es popular entre blogueros, propietarios de sitios web y personas influyentes en las redes sociales que comparten dichos enlaces con su audiencia. En este sentido, es importante señalar que algunos programas ofrecen descuentos para nuevos usuarios al registrarse con enlaces o códigos específicos, lo que hace atractiva esta opción.
Airdrops
Los airdrops han regalado la mayoría de los tokens más populares de la actualidad al regalar criptomonedas gratis a las billeteras digitales de los usuarios. La idea es que los tokens caigan del «cielo». Entre estos ejemplos se encuentra ARB, el token de gobernanza de la cadena de bloques Arbitrum, que se lanzó en marzo de 2023.
Inicialmente, el precio de negociación de ARB había rondado los 1 USD, pero luego se disparó a más de 2 USD en el corto plazo. Existe mucho interés en el próximo airdrop de Best Wallet, que promete tokens gratis a cambio de tareas como la participación en la plataforma.
Este enfoque, llamado airdrop farming, permite a los usuarios acceder a nuevos tokens a través de la interacción con protocolos emergentes. Sigue siendo una de las formas favoritas entre los entusiastas de las criptomonedas para adquirir nuevos tokens.
El próximo airdrop de Best Wallet ofrece una oportunidad atractiva para adquirir tokens que se incluirán en la lista de forma anticipada simplemente participando en actividades simples en la plataforma. Las partes interesadas pueden consultar su página oficial de airdrop para obtener más información y unirse.
Elegir una plataforma para la generación de ingresos pasivos
Hay varios elementos que se deben tener en cuenta al considerar plataformas para generar ingresos pasivos, principalmente a partir de criptomonedas. Esta parte de nuestro manual explora los peligros inherentes y ofrece una estructura para evaluar las posibles plataformas.
Reputación y confiabilidad
Invierta mucho tiempo en cualquier plataforma que esté considerando. Busque evaluaciones objetivas y piense detenidamente en las críticas bien escritas.
Para quienes utilizan sistemas centralizados, las reseñas de los usuarios generalmente se obtienen en sitios web como Trustpilot. También se debe considerar el grado de control gubernamental y las precauciones de seguridad adicionales, como la reserva de evidencia de valor.
Las reseñas de los usuarios siguen siendo una herramienta invaluable para los sistemas distribuidos. Además, es importante determinar si terceros independientes han realizado auditorías de código de contrato inteligente en la plataforma, ya que estas auditorías aumentarán significativamente su reputación.
Plataformas para oportunidades de rendimiento: centralizadas versus descentralizadas
Dependiendo de su región, existen plataformas centralizadas y descentralizadas para investigar el potencial de rendimiento en los préstamos de criptomonedas. Por ejemplo, los proveedores centralizados como las bolsas podrían presentar menos posibilidades en los EE. UU. que en otras áreas.
Plataformas centralizadas
El mayor control regulatorio incluido en las plataformas centralizadas ofrece una capa de seguridad y cumplimiento que no suele estar presente en entornos distribuidos. Este control puede afectar la confiabilidad y el equilibrio de los servicios prestados.
Plataformas descentralizadas
Las plataformas descentralizadas, por otro lado, con frecuencia no están reguladas y se puede acceder a ellas desde todo el mundo. Esta accesibilidad las ayuda a brindar servicio a una base de usuarios más amplia y ofrece flexibilidad en cómo y dónde los usuarios interactúan con ellas.
Tasas de interés y rendimientos
Al considerar posibles plataformas, evalúe los rendimientos ofrecidos y los mecanismos a través de los cuales se generan estos rendimientos. Conocer la fuente de los rendimientos, por ejemplo, si son resultado de la inflación de tokens, ayuda a evitar una devaluación rápida de los tokens de recompensa.
Valor total bloqueado (TVL)
Usando herramientas como DefiLlama, TokenTerminal o GeckoTerminal, puedes evaluar la situación financiera y la confianza del usuario en un protocolo DeFi usando métricas de Valor total bloqueado (TVL). Aunque un mejor TVL no garantiza la seguridad, muestra una mayor atención a los contratos inteligentes del protocolo, tal vez por parte de investigadores independientes o empresas como PeckShield, que se enfocan en detectar fallas en los contratos inteligentes.
Beneficios de los ingresos pasivos de criptomonedas
Proceso de inversión sin inconvenientes
Una ventaja significativa de los ingresos pasivos a través de criptomonedas es que casi no se requiere trabajo después de la configuración inicial. Los inversores deben invertir algo de tiempo en investigar la estrategia correcta; su participación es generalmente pequeña.
Potencial de altos ingresos
Con una cartera bien construida, es posible obtener ganancias pasivas muy importantes en criptomonedas. En algunos casos, dichos ingresos podrían reemplazar el empleo tradicional si el inversor logra ampliar su cartera y usarla adecuadamente.
Múltiples fuentes de ingresos
La amplia variedad de opciones de ingresos pasivos en el espacio de las criptomonedas permite una diversificación sólida. Esto significa que si una forma de ingresos contribuye poco, otras pueden seguir estabilizando las finanzas mientras el inversor considera su próximo movimiento.
Diversificación financiera y de cartera
Las criptomonedas pueden mejorar la diversificación de una cartera de inversiones y las fuentes de ingresos. Por lo tanto, todo el mundo puede finalmente mantener trabajos de tiempo completo o parcial mientras obtiene ingresos complementarios a través de inversiones en criptomonedas, lo que ofrece una red de seguridad financiera más.
Acceso abierto
Las oportunidades de ingresos pasivos descentralizados están disponibles para todos los que tienen acceso a Internet. Dado que las dApps reconocen a los usuarios a través de sus direcciones de billetera, cualquier persona de todo el mundo puede participar.
Oportunidad de expansión
Más importante aún, las criptomonedas permiten a las personas de medios modestos comenzar con una pequeña inversión y expandirse a oportunidades de ingresos mucho mayores con sus nuevas ganancias.
Desventajas de los ingresos pasivos con criptomonedas
Los ingresos pasivos con criptomonedas conllevan desafíos y riesgos, principalmente por la imprevisibilidad del mercado, la confiabilidad de la plataforma, las vulnerabilidades de los contratos inteligentes, las regulaciones indeterminadas y las complicaciones fiscales.
Volatilidad del mercado
Los mercados de criptomonedas son muy volátiles. Caen tan rápido como comienzan a subir. Esto presenta un desafío particular para las estrategias de ingresos pasivos que dependen de la tenencia de activos a largo plazo. Vender estos activos en caso de una caída del mercado será difícil.
Vulnerabilidades de los contratos inteligentes
La mayoría de las oportunidades de ingresos pasivos en el espacio de las criptomonedas dependen de contratos inteligentes o sistemas automatizados programados que se ejecutan en redes blockchain. Estos son vulnerables a las violaciones de seguridad.
Solo en 2022, las vulnerabilidades de los contratos inteligentes causaron más de $3 mil millones en pérdidas en comparación con el año anterior. Mientras tanto, muchos proyectos de buena reputación contratan auditores externos que inspeccionan y prueban dichos contratos, pero sigue existiendo la posibilidad de que existan vulnerabilidades.
Fiabilidad de la plataforma
Otro punto importante que necesita una atención crítica es la estabilidad de los servicios de terceros, desde las plataformas de intercambio de criptomonedas hasta las facilidades de préstamo.
El año pasado, 2022, repitió su historia de cautela, ya que algunos actores clave como FTX, Celsius y BlockFi cayeron, lo que subrayó los riesgos reales que implica cuando las plataformas intermediarias enfrentan problemas operativos o financieros.
Incertidumbre regulatoria
La incertidumbre de la regulación y el estatus legal de las criptomonedas se consideran áreas grises, junto con un gran riesgo para los inversores y las plataformas que albergan los activos digitales. Los reguladores han demandado a varios proyectos, lo que hace que las cosas sean aún menos seguras, como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.
Por otro lado, la disputa legal entre la SEC y Ripple se extendió a la disponibilidad de XRP para compra y venta en las principales bolsas.
Complejidades fiscales
Complejidades fiscales Los ingresos pasivos generados a través de criptomonedas suelen generar situaciones complicadas porque los rendimientos suelen ser de pequeña cuantía, lo que, a cambio, requiere una contabilidad real. El farming y la minería de liquidez son otras estrategias que mejorarán el seguimiento y la presentación de informes a efectos fiscales.
Los ingresos pasivos obtenidos a partir de criptomonedas representan ingresos ordinarios a efectos fiscales. Esto difiere de cómo las leyes fiscales tratan los ingresos por la venta de criptomonedas, que están vinculados a las consecuencias de las ganancias de capital.
Comprensión de las obligaciones fiscales sobre los ingresos pasivos de criptomonedas
Las principales fuentes de ingresos pasivos de criptomonedas incluyen recompensas por staking, airdrops, intereses de préstamos, farming de tokens, recompensas de minería e ingresos de juegos de juego para ganar. La mayoría de ellos están sujetos a impuestos. Debido a su naturaleza digital, gestionar la responsabilidad derivada de estas transacciones o actividades financieras suele ser bastante complicado.
Sin embargo, la tecnología blockchain es transparente y rastreable, lo que facilita la documentación de transacciones que son esenciales para la declaración de impuestos. Debido a estas complejidades, varios proveedores han desarrollado programas especiales de software de impuestos criptográficos que recopilan automáticamente datos de transacciones de intercambios de criptomonedas y billeteras blockchain, simplificando la preparación de impuestos.
Consideraciones finales
Las estrategias de ingresos pasivos, como el préstamo y el staking de criptomonedas, pueden ser muy satisfactorias para quienes desean obtener algún ingreso con sus criptomonedas. Estos métodos logran un equilibrio eficaz entre el posible retorno y la seguridad.
Al considerar oportunidades que afirman retornos superiores a la media, es necesario realizar una investigación para comprender por qué prevalecerán tales cifras. Estas podrían ser las bases para un aumento temporal de la demanda u otros factores de los que debe mantenerse al margen. También es importante investigar cuidadosamente las plataformas en consideración para comprender los riesgos totales de cada una. La seguridad lo ayuda a asegurar las ganancias.
Preguntas frecuentes
¿Cómo permiten los nodos criptográficos ingresos pasivos?
El funcionamiento de los nodos criptográficos es una forma de ingresos pasivos en criptomonedas. Si esto funciona o no depende en gran medida de la red blockchain involucrada. Por lo general, los nodos reciben una compensación por su trabajo en la validación de transacciones, por lo que esta podría ser una actividad bastante lucrativa.
¿Cuáles son los beneficios financieros exactos que se pueden derivar de la operación de nodos criptográficos?
La operación de nodos criptográficos para validar diversas transacciones es bastante gratificante. Sin embargo, la cantidad puede variar según la red y la economía de tokens involucrada. En general, la operación de un nodo criptográfico se considera una de las fuentes de ingresos pasivos en el mundo de las criptomonedas.
¿Qué criptomonedas ofrecen opciones de ingresos pasivos?
La mayoría de los proyectos DeFi operan en cadenas de bloques que admiten la interacción de contratos inteligentes, ofreciendo ingresos activos o, más a menudo, pasivos. Si bien Ethereum es uno de los principales, otras redes de cadenas de bloques pueden ofrecer funcionalidades similares para ingresos pasivos.
¿Cuáles son las perspectivas en cuanto a la generación de ingresos pasivos a través de criptomonedas?
El potencial de ingresos pasivos en criptomonedas es muy variable y depende en gran medida del tamaño de la inversión inicial, entre otros factores, y del modo a través del cual se generan los ingresos.
¿Las ganancias de los nodos de criptomonedas enfrentan impuestos?
Las ganancias de cualquier actividad de la industria de criptomonedas, como la gestión de estos nodos de criptomonedas, están sujetas a impuestos. Eso significa que cada nodo en sí no está sujeto a impuestos, pero las criptomonedas obtenidas al realizar validaciones a partir de transacciones pueden estar sujetas a impuestos. Además, sus obligaciones pueden ser muy diferentes y solo se aplican cuando la criptomoneda se convierte en moneda fiduciaria, de acuerdo con las leyes tributarias del país respectivo.
