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Déverrouiller la stabilité : Le pouvoir des stablecoins dans la crypto

Déverrouiller la stabilité : Le pouvoir des stablecoins dans la crypto

By Oreld Hadilberg
Reviewed by Tony Spilotro

Table des matières

Introduction

Imaginez effectuer des transactions ou stocker de la valeur sans avoir constamment à vous soucier des fluctuations sauvages du marché. C'est précisément l'objectif principal des stablecoins. Ils fournissent une sorte d'"ancre" dans un océan de turbulences, permettant aux utilisateurs de profiter d'une expérience plus prévisible dans les crypto-monnaies.

Un stablecoin est une monnaie numérique adossée à un actif stable, tel que le dollar américain ou l'or. Son principal objectif est de réduire la volatilité associée aux crypto-monnaies comme le bitcoin. Ces pièces numériques comblent le fossé entre le monde des crypto-monnaies et des devises traditionnelles, car leur valeur est liée à des réserves telles que le dollar ou l'or. Cette approche réduit considérablement les fluctuations par rapport aux crypto-monnaies plus volatiles, offrant une option plus stable pour les transactions quotidiennes et les transferts de devises.

La combinaison de la stabilité des actifs conventionnels avec la flexibilité des actifs numériques a gagné en popularité, attirant des milliards de dollars vers des stablecoins comme le Dollar Coin américain (USDC). Ces derniers sont devenus des options populaires pour stocker et échanger de la valeur en crypto-monnaie.

Histoire des stablecoins

Les origines des crypto-monnaies stables remontent à 2014, lorsque les premières idées ont émergé. Le but était d'offrir un moyen de paiement qui atténuait les risques associés à la volatilité des crypto-monnaies tout en assurant des coûts opérationnels faibles et en préservant la confidentialité.

À cette époque, deux pionniers ont émergé sur le marché des crypto-monnaies : BitUSD, de Bitshares, et NuBits, de Nu. Ces projets ont posé les bases du développement de l'un des stablecoins les plus populaires aujourd'hui, le Tether USD (USDT). Initialement connu sous le nom de Realcoin, Tether a été officiellement lancé fin 2014 sur le sidechain Bitcoin Omni Layer, bien que ce ne soit qu'en 2015 qu'il a commencé à être négocié sur les bourses. Bitfinex a été l'une des premières plateformes à soutenir cette Stablecoin.

Au même moment, le groupe Steem a lancé sa crypto-monnaie stable, le SteemUSD. D'autres projets similaires ont suivi, bien que tous n'aient pas réussi à résister à l'épreuve du temps.

Quel type de stablecoin est le plus sûr ?

Déterminer quel stablecoin est plus sûr qu'un autre est très complexe, car cela implique divers facteurs. Tout d'abord, la sécurité est liée à la gestion responsable de l'émission par l'entité régulatrice. Si plus de jetons sont émis que ce qui est soutenu, la stabilité du stablecoin est maintenue, augmentant le risque que certains utilisateurs ne puissent pas échanger leurs crypto-monnaies et que la parité avec l'actif sous-jacent soit récupérée.

La sécurité, en plus de l'émetteur, dépend des actifs soutenant le stablecoin. Par exemple, toute fluctuation significative de la valeur d'une monnaie nationale (comme le dollar, l'euro ou le yen) pourrait affecter la stabilité des stablecoins liés à ces actifs. Par conséquent, déterminer quel stablecoin est plus sûr qu'un autre nécessite une analyse individuelle. Il est crucial de rechercher chaque projet et d'évaluer ses caractéristiques et ses éventuels points faibles avant d'investir. La réputation des développeurs et des dirigeants, ainsi que leur expérience sur le marché, sont souvent des indicateurs courants de la sécurité d'un stablecoin.

Fonctionnement des stablecoins dans le monde de la crypto

Les stablecoins ont émergé comme un outil financier unique, combinant le meilleur des monnaies fiduciaires et des crypto-monnaies. Ces actifs cryptographiques offrent une alternative de règlement efficace avec des coûts réduits et garantissent la transparence et la stabilité des prix grâce à un registre distribué.

Préservation de la valeur : Les utilisateurs se tournent vers des pièces comme Tether et USD Coin comme refuge pour leurs économies, face à la volatilité des crypto-monnaies. Ils agissent comme une couverture, permettant aux investisseurs de protéger leurs investissements ou de réaliser des bénéfices avant d'éventuelles pertes.

Dans les pays dont les monnaies sont dévaluées ou soumises à des restrictions monétaires, les crypto-monnaies stables, comme c'est le cas au Venezuela et en Argentine, protègent les économies de l'inflation sans les limites d'achat associées à certaines monnaies traditionnelles.

Trading : Les stablecoins simplifient l'achat et la vente de crypto-monnaies en évitant les opérations coûteuses entre comptes bancaires et bourses. Leur interopérabilité avec divers crypto-actifs et leur acceptation généralisée sur les plateformes de trading les rendent pratiques pour les traders.

Paiements : En représentant numériquement des monnaies fiduciaires comme le dollar ou l'euro, les stablecoins sont positionnés comme des méthodes de paiement efficaces. Avec des coûts d'exploitation réduits et une portée transfrontalière, ils offrent une alternative pour l'achat de biens et services en ligne.

Prêts et DeFi : Les stablecoins comme DAI sont cruciaux dans le monde croissant de la finance décentralisée (DeFi). Ils servent de garantie pour générer des intérêts et sont fondamentaux dans le farming de rendement, où les utilisateurs accumulent des rendements à partir de diverses applications et gagnent des jetons en récompense.

Ces crypto-monnaies stables offrent une stabilité et sont devenues des outils polyvalents dans divers aspects de l'écosystème crypto-financier, de la protection des actifs à la participation aux plates-formes DeFi innovantes.

Types de stablecoins

Adossé aux devises fiduciaires :

Caractéristiques : Directement lié aux devises fiduciaires comme le dollar, l'euro ou le yen avec une parité de 1 à 1. Soutenu par des réserves fiduciaires.

Utilisations : largement utilisé pour les transactions et comme réserve de valeur pendant les périodes de volatilité sur le marché des crypto-monnaies.

Adossé aux marchandises :

Caractéristiques : Soutenu par des actifs tangibles comme l'or, le pétrole ou les diamants. Recherche de stabilité en étant lié à des marchandises stables.

Utilisations : Offrir une exposition aux matières premières sous forme tokenisée, offrant une alternative accessible pour investir dans les matières premières.

Adossé aux crypto-monnaies :

Caractéristiques : Utilisent d'autres crypto-monnaies comme garantie, décentralisant le soutien. Ont souvent un double soutien pour atténuer la volatilité.

Utilisations : Attractif pour ceux qui cherchent à éviter de dépendre des devises fiduciaires et désirent une plus grande décentralisation dans leurs investissements.

Algorithmique :

Caractéristiques : Sans soutien physique, ils s'appuient sur des algorithmes et des contrats intelligents pour réguler l'offre et maintenir la stabilité des prix.

Utilisations : Visent à surmonter la volatilité associée aux crypto-monnaies traditionnelles, étant idéaux pour ceux qui recherchent la stabilité sans dépendre d'actifs physiques.

Top des stablecoins

Tether (USDT) :

Raisons de popularité : USDT est largement utilisé en raison de son adoption précoce et de son lien direct avec le dollar américain, ce qui le rend facile à comprendre et à utiliser dans les transactions cryptographiques.

Considérations : Cependant, Tether a fait l'objet de critiques concernant sa transparence et sa solvabilité par le passé, soulignant l'importance de recherches approfondies avant d'investir.

Dollar Coin américain (USDC) :

Avantages : L'USDC se distingue par sa transparence et sa régulation, soutenue par des dollars américains et supervisée par le Département des services financiers de New York (NYDFS). Cette approche réglementaire offre confiance aux investisseurs.

Participation au projet : Faisant partie du projet Centre, un consortium visant à faire progresser les solutions de stablecoin adossées aux devises fiduciaires, montre l'engagement de l'USDC envers l'innovation et le développement dans cet espace.

Comment acheter et vendre des stablecoins ?

Vous pouvez acquérir cette crypto-monnaie via des bourses, des plates-formes qui facilitent l'achat et la vente de crypto-monnaies de manière sécurisée et privée. Margex est une bourse internationale où vous pouvez acheter, vendre et stocker diverses crypto-monnaies, y compris des stablecoins et des jetons, directement dans votre portefeuille sur la plateforme. Cette méthode garantit la confidentialité des informations et la protection des données personnelles des personnes impliquées dans le processus.

Les stablecoins ont émergé comme une réponse cruciale à l'intrinsèque volatilité des crypto-monnaies, fournissant une base solide adossée à des actifs traditionnels tels que le dollar ou l'or. Cet équilibre entre le numérique et le tangible a propulsé des options comme le Tether (USDT) au sommet, en en faisant des outils essentiels pour les transactions quotidiennes et les transferts transfrontaliers.

Ces pièces numériques se sont avérées non seulement une alternative plus prévisible, mais aussi un pont fiable entre l'univers crypto et les devises fiduciaires. Leur adoption généralisée et la confiance gagnée sur le marché soutiennent l'idée que les stablecoins ne sont pas simplement une tendance mais une évolution nécessaire dans le paysage financier numérique.