Les crypto-monnaies ont gagné en popularité depuis la fin de la dernière décennie. Certains actifs, tels que Bitcoin, Ethereum et d’autres altcoins, ont été largement adoptés et reconnus. La volatilité de ce marché peut faire de cette classe d’actifs une option intéressante pour le trading ; gagner de l’argent avec les crypto-monnaies ne se résume pas au trading. Avec un minimum d’efforts, les traders pourraient être en mesure d’obtenir une sorte de revenu passif dans l’espace crypto.
Cet article explique le revenu passif et décrit 12 approches de revenu passif dans l’espace crypto.
Comprendre le revenu passif
Le revenu passif est un vieux concept du secteur financier, qui signifie des rendements avec un investissement minimum. Les méthodes traditionnelles incluent le gain d’intérêts via des comptes d’épargne, le dépôt de fonds et la collecte de bénéfices après une certaine période. De même, sur le marché des crypto-monnaies, il existe différents outils qui aident les participants à gagner un revenu passif en déployant leurs actifs cryptographiques d’une manière qui leur offre des récompenses en échange d’un blocage pendant une période prédéterminée.
Cette méthode élimine le trading actif et la surveillance constante du marché. Les particuliers peuvent investir une somme fixe de capital dans n’importe quel canal de revenu passif de plusieurs manières, qui peuvent être expliquées plus loin dans cette discussion.
Bien que généralement plus sûr et plus simple que le trading actif, le revenu passif sur le marché des crypto-monnaies n’est pas sans risque. Nous présenterons les 12 meilleures stratégies pour gagner un revenu passif en crypto-monnaie.
Exploitation de nœuds cryptographiques Lightning
Un moyen valable de créer des flux de revenus passifs consiste à exécuter des nœuds cryptographiques, en particulier un nœud Lightning sur le réseau Bitcoin. Un opérateur de nœud peut recevoir un revenu passif en facturant des frais pour l’acheminement des transactions via son nœud sur LN, qui est la solution de mise à l’échelle de deuxième couche de Bitcoin pour des transactions plus rapides et moins chères.
Il convient de souligner que la gestion d’un nœud Lightning nécessite des compétences techniques, du matériel et des logiciels spéciaux et une connexion Internet puissante. Si les connaissances et les ressources nécessaires sont présentes, cette solution sera l’une des options pour gagner une sorte de revenu passif dans le domaine de la cryptographie.
Staking de crypto-monnaies
Le staking est l’une des stratégies les plus populaires pour le revenu passif dans un réseau de blockchain PoS. Le processus consiste davantage à conserver les crypto-monnaies pendant un certain temps en guise de récompense pour les parties prenantes sous la forme de la crypto-monnaie native principale de ce réseau. La reformulation peut également prendre la forme de nouveaux jetons ou de frais de transaction collectés sur le réseau.
Le jalonnement est considéré comme l’une des stratégies les moins risquées qui séduit finalement l’approche à long terme d’un trader en crypto-monnaies. Cela implique peu de travail en dehors de la mise en place des fonds.
Minage de liquidité
Le minage de liquidité est une stratégie de génération de rendement dans les échanges décentralisés utilisant leurs pools de liquidité. Une telle stratégie permet aux participants de déposer des crypto-monnaies dans un pool pour gagner un revenu passif en crypto-monnaies, souvent dans des paires d’actifs comme l’USDC et l’USDT. Essentiellement, chaque fois que les traders utilisent ce pool pour échanger des jetons, les fournisseurs de liquidités perçoivent des frais sur ces échanges. De plus, certains échanges décentralisés donnent des jetons agricoles en guise de récompense pour la participation à certains pools incitatifs.
Bien que les rendements puissent être assez substantiels avec des pools à volume élevé, les fournisseurs de liquidités doivent comprendre le risque de perte impermanente qui accompagne la fourniture d’une telle liquidité, en particulier dans les pools avec des actifs très différents, tels que l’ETH et l’USDC. Chaque fois que le prix de l’un ou l’autre actif change, le résultat peut être une valeur globale inférieure à celle si les actifs étaient simplement conservés.
Yield Farming
Une autre méthode différente de revenu passif dans la cryptographie est le yield farming. Cela consiste à déposer des crypto-monnaies dans des pools qui génèrent des rendements sur des plateformes financières décentralisées connues sous le nom de DeFi.
Le yield farming est devenu l’une des stratégies de revenu passif les plus populaires, mais en raison du nombre de protocoles DeFi différents qui existent, il nécessite des recherches approfondies. C’est parce que les rendements fluctuent, ce qui rend l’agriculture plus active que les autres stratégies de revenu passif.
Crypto Lending
Le crypto-prêt est l’une des dispositions de revenu passif les plus célèbres du marché des crypto-monnaies. Il fonctionne comme le minage de liquidité, sauf que les crypto-monnaies sont déposées dans un pool de prêt.
Les utilisateurs doivent effectuer des recherches approfondies et choisir un service de prêt de crypto-monnaies approprié et offrant une crédibilité optimale. Ce modèle suscite l’intérêt des emprunteurs qui contractent des prêts contre les pièces déposées. Les emprunteurs sont censés restituer le prêt dans le délai convenu et payer les taux d’intérêt convenus à l’avance. Ce processus comprend le prêt et l’emprunt via des contrats intelligents, qui garantissent la sécurité et rendent le processus plus fiable.
Jeux cryptographiques
Le jeu cryptographique est une voie lucrative vers des revenus passifs grâce à son modèle P2E, dans lequel le joueur peut gagner des revenus en jouant à des jeux. Plusieurs jeux cryptographiques disposent de plusieurs mécanismes de gains.
Par exemple, les jeux PvP offrent aux joueurs des récompenses sous forme de gains en affrontant et en gagnant d’autres personnes en ligne. D’autres jeux permettent aux joueurs d’exploiter ou de collecter des ressources rares vendables contre un revenu.
En plus de cela, de nombreux jeux incluent la possibilité de recevoir des jetons non fongibles en récompense qui peuvent ensuite être vendus à profit sur un marché tiers. Différents jeux pour gagner ont d’autres conditions sur la façon de gagner quelque chose. Quoi qu’il en soit, la génération de revenus grâce aux jeux signifie une grande révolution dans l’industrie du jeu, ouvrant de nouvelles voies aux joueurs pour gagner financièrement grâce à leurs compétences et stratégies de jeu.
Comptes d’épargne crypto
L’autre source de revenus passifs en crypto-monnaie peut être les comptes d’épargne crypto. Ces comptes sont comme des comptes de banque d’épargne normaux mais sont hébergés sur des échanges cryptographiques centralisés. Certaines plateformes spécialisées proposent également ce service.
Les comptes d’épargne crypto fonctionnent comme des comptes portant intérêt pour les crypto-monnaies. On dépose de l’argent sur ces comptes et on gagne des intérêts sur l’argent déposé à l’intérieur. Parallèlement, les plateformes utilisent cet argent pour leur propre usage, soit dans des pools de liquidités, soit dans des plateformes de prêt. Pour les traders et les investisseurs, ces plateformes doivent s’assurer que leurs fonds sont en sécurité et, en même temps, croître raisonnablement au fil du temps.
Jetons de crypto-monnaie générant des dividendes
Les jetons de crypto-monnaie versant des dividendes sont autorisés avec des dividendes périodiques, et certains cryptos disposent de cette fonctionnalité inhérente au code du jeton. Rare mais disponible, par exemple VeChain-THOR : les détenteurs obtiennent Thor-VTHO en détenant VET. Un autre exemple serait les actions KuCoin, qui donnent droit à une partie des frais de transaction de la bourse KuCoin. Cela fonctionne comme les dividendes moyens des entreprises, sauf avec les crypto-monnaies au lieu des actions.
Nœuds de contrôleur
Les nœuds de contrôleur représentent un élément important dans l’architecture de plusieurs réseaux blockchain, comme DASH, dont ils deviennent partie intégrante. Contrairement aux nœuds normaux, les nœuds contrôleurs rendent possible l’activité du réseau et, en tant que tels, sont généreusement récompensés non pas par des commissions de transaction, mais directement par des récompenses blockchain. Les chances de gérer un tel nœud sont minimes, cela peut donc être une activité très lucrative pour ceux qui peuvent s’y engager.
Extraction de cryptomonnaies
Il s’agit de rejoindre le réseau blockchain à l’aide d’un algorithme de consensus, disponible sous forme de consensus de preuve de travail. Bien que Bitcoin soit l’un des réseaux PoW les plus reconnus, il est également l’un des plus difficiles et des plus coûteux à exploiter, compte tenu de sa complexité et de sa forte utilisation des ressources.
La seule différence est que des options telles que Dogecoin et Litecoin offrent des opportunités similaires, probablement à des coûts bien inférieurs et avec moins de complexités. Dans le crypto mining, les participants prêtent leurs puissances de calcul et leur électricité pour soutenir l’algorithme du réseau, vérifiant et enregistrant de nouveaux blocs.
Les mineurs sont encouragés pour ce travail en recevant la crypto-monnaie native du réseau. Néanmoins, les futurs mineurs devraient être très prudents quant aux investissements élevés nécessaires en équipement et en énergie, car la rentabilité dépend énormément de ces deux domaines.
Programmes d’affiliation
Un autre investissement passif dans les revenus implique des programmes d’affiliation de monnaies numériques. Ainsi, de nombreux projets blockchain et plateformes d’échange utilisent leurs communautés pour attirer de nouveaux utilisateurs en fournissant des liens d’affiliation aux membres de la communauté qui diffusent les liens.
Il s’agit d’un concept standard dans le commerce électronique selon lequel les gens reçoivent leur commission lorsque de nouveaux utilisateurs rejoignent le site Web avec les liens qu’ils partagent. Cette option est populaire parmi les blogueurs, les propriétaires de sites Web et les principaux influenceurs sociaux qui partagent de tels liens avec leur public. À cet égard, il est important de noter que certains programmes offrent des réductions aux nouveaux utilisateurs lors de leur inscription avec des liens ou des codes spécifiques, ce qui rend cette option attrayante.
Airdrops
Les airdrops ont donné la plupart des jetons populaires d’aujourd’hui en offrant gratuitement des crypto-monnaies aux portefeuilles numériques des utilisateurs. L’idée est que les jetons viennent du « ciel ». Parmi ces exemples, citons ARB, le jeton de gouvernance de la blockchain Arbitrum, qui a été largué en mars 2023.
Au départ, le prix de négociation d’ARB avait oscillé au-dessus de 1 $, mais a ensuite grimpé en flèche pour dépasser largement 2 $ à court terme. Le prochain airdrop de Best Wallet suscite beaucoup d’intérêt, car il promet des jetons gratuits contre des tâches telles que l’engagement sur la plateforme.
Cette approche, appelée airdrop farming, permet aux utilisateurs d’accéder à de nouveaux jetons grâce à l’interaction avec les protocoles émergents. Elle reste l’un des moyens préférés des passionnés de crypto-monnaie pour acquérir de nouveaux jetons.
Le prochain airdrop de Best Wallet offre une opportunité intéressante d’acquérir des jetons qui seront répertoriés en avance en participant simplement à des activités simples sur la plateforme. Les parties intéressées peuvent se référer à sa page officielle d’airdrop pour plus d’informations et pour s’inscrire.
Choisir une plateforme pour générer des revenus passifs
Plusieurs éléments doivent être pris en compte lors de l’examen des plateformes de création de revenus passifs, principalement à partir de crypto-monnaies. Cette partie de notre manuel explore les dangers inhérents et propose une structure pour évaluer les plateformes possibles.
Réputation et fiabilité
Investissez beaucoup de temps dans toute plateforme que vous envisagez. Recherchez des évaluations objectives et réfléchissez bien aux critiques bien rédigées.
Pour ceux qui utilisent des systèmes centralisés, les avis des utilisateurs sont généralement obtenus sur des sites Web comme Trustpilot. Il faut également tenir compte du degré de contrôle gouvernemental et des précautions de sécurité supplémentaires, telles que la réserve de preuves de valeur.
Les avis des utilisateurs restent un outil inestimable pour les systèmes distribués. De plus, il est important de déterminer si des tiers indépendants ont effectué des audits de code de contrat intelligent sur la plateforme, car ces audits augmenteront considérablement sa réputation.
Plateformes pour une opportunité de rendement : centralisée ou décentralisée
Selon votre région, des plateformes centralisées et décentralisées sont disponibles pour étudier le potentiel de rendement des prêts cryptographiques. Par exemple, les fournisseurs centralisés comme les bourses pourraient présenter moins de possibilités aux États-Unis que dans d’autres régions.
Plateformes centralisées
Le contrôle réglementaire accru inclus sur les plateformes centralisées offre une couche de sécurité et de conformité qui n’est généralement pas présente dans les environnements distribués. Ce contrôle peut affecter la fiabilité et l’équilibre des services fournis.
Plateformes décentralisées
Les plateformes décentralisées, en revanche, ne sont souvent pas réglementées et sont accessibles à l’échelle mondiale. Cette accessibilité les aide à servir une base d’utilisateurs plus étendue et offre une flexibilité dans la manière dont les utilisateurs interagissent avec elles et où.
Taux d’intérêt et rendements
Lorsque vous envisagez des plateformes possibles, évaluez les rendements offerts et les mécanismes par lesquels ces rendements sont générés. Connaître la source des rendements, par exemple s’ils résultent de l’inflation des jetons, permet d’éviter une dévaluation rapide des jetons de récompense.
Valeur totale verrouillée (TVL)
En utilisant des outils comme DefiLlama, TokenTerminal ou GeckoTerminal, vous pouvez évaluer la situation financière et la confiance des utilisateurs dans un protocole DeFi à l’aide de mesures de valeur totale verrouillée (TVL). Bien qu’une meilleure TVL ne garantisse pas la sécurité, elle montre une plus grande attention aux contrats intelligents du protocole, peut-être par des chercheurs indépendants ou des entreprises comme PeckShield, qui se concentrent sur la détection des failles dans les contrats intelligents.
Avantages des revenus cryptographiques passifs
Processus d’investissement transparent
L’un des avantages significatifs des revenus passifs via les crypto-monnaies est qu’aucun travail n’est impliqué après la configuration initiale. Les investisseurs doivent investir du temps dans la recherche de la bonne stratégie ; leur implication est généralement faible.
Potentiel de revenu élevé
Avec un portefeuille bien construit, il est possible de réaliser des gains passifs très sérieux dans les crypto-monnaies. Dans certains cas, ces revenus pourraient remplacer un emploi traditionnel si l’investisseur parvient à développer son portefeuille et à l’utiliser correctement.
Flux de revenus multiples
La grande variété d’options de revenus passifs dans l’espace des crypto-monnaies permet une diversification solide. Cela signifie que si une forme de revenu contribue mal, d’autres peuvent continuer à stabiliser les finances pendant que l’investisseur réfléchit à sa prochaine décision.
Diversification du portefeuille et des finances
Les crypto-monnaies peuvent améliorer la diversification d’un portefeuille d’investissement et des sources de revenus. Ainsi, tout le monde peut enfin conserver un emploi à temps plein ou à temps partiel tout en gagnant un revenu supplémentaire grâce à des investissements en crypto-monnaies, offrant ainsi un filet de sécurité financier supplémentaire.
Accès libre
Les opportunités de revenus passifs décentralisés sont accessibles à tous ceux qui ont accès à Internet. Étant donné que les dApps reconnaissent les utilisateurs grâce à leurs adresses de portefeuille, n’importe qui du monde entier peut participer.
Opportunité d’expansion
Plus important encore, les crypto-monnaies permettent aux personnes aux moyens modestes de commencer avec un petit investissement et de se développer vers des opportunités de revenus beaucoup plus importantes avec leurs nouveaux gains.
Inconvénients du revenu passif des crypto-monnaies
Le revenu passif des crypto-monnaies comporte des défis et des risques, principalement liés à l’imprévisibilité du marché, à la fiabilité de la plateforme, aux vulnérabilités des contrats intelligents, aux réglementations indéterminées et aux complications fiscales.
Volatilité du marché
Les marchés des crypto-monnaies sont très volatils. Ils chutent aussi vite qu’ils commencent à monter. Cela représente un défi particulier pour les stratégies de revenu passif reposant sur la détention d’actifs à long terme. La vente de ces actifs en cas d’effondrement du marché sera difficile.
Vulnérabilités des contrats intelligents
La plupart des opportunités de revenu passif dans l’espace crypto reposent sur des contrats intelligents ou des systèmes programmés et automatisés exécutés sur des réseaux blockchain. Ceux-ci sont vulnérables aux failles de sécurité.
Rien qu’en 2022, les exploits de contrats intelligents ont causé plus de 3 milliards de dollars de pertes par rapport à l’année précédente. Pendant ce temps, de nombreux projets réputés embauchent des auditeurs tiers qui inspectent et testent ces contrats, mais la possibilité de vulnérabilités demeure.
Fiabilité de la plateforme
Un autre point important qui nécessite une attention critique est la stabilité des services tiers, des plateformes d’échange de crypto-monnaies aux facilités de prêt.
L’année dernière, 2022, a répété son histoire de prudence depuis que certains acteurs clés comme FTX, Celsius et BlockFi ont fait faillite, soulignant les risques réels encourus lorsque les plateformes intermédiaires sont confrontées à des problèmes opérationnels ou financiers.
Incertitude réglementaire
L’incertitude de la réglementation et du statut juridique des crypto-monnaies sont considérées comme des zones grises, ainsi que de nombreux risques pour les investisseurs et les plateformes qui hébergent les actifs numériques. Les régulateurs ont poursuivi plusieurs projets, rendant les choses encore moins sûres, comme la Securities and Exchange Commission des États-Unis.
D’autre part, la bataille juridique entre la SEC et Ripple s’est étendue à la disponibilité du XRP à l’achat et à la vente sur les principales bourses.
Complexités fiscales
Les revenus passifs générés par les crypto-monnaies créent plus souvent des situations compliquées car les rendements sont généralement faibles, ce qui, en contrepartie, nécessite une véritable comptabilité. L’exploitation minière et l’extraction de liquidités sont d’autres stratégies qui permettront de faire progresser le suivi et la déclaration à des fins fiscales.
Les revenus passifs générés par les crypto-monnaies représentent un revenu ordinaire à des fins fiscales. Cela diffère de la façon dont les lois fiscales traitent les produits de la vente de crypto-monnaies, qui sont liés aux conséquences des gains en capital.
Comprendre les obligations fiscales sur les revenus passifs des crypto-monnaies
Les principales sources de revenus passifs cryptographiques comprennent les récompenses de jalonnement, les parachutages, les intérêts des prêts, les jetons agricoles, les récompenses minières et les revenus des jeux à gagner. La plupart d’entre eux sont soumis à l’impôt. En raison de leur nature numérique, la gestion de la responsabilité découlant de ces transactions ou activités financières est généralement assez compliquée.
Cependant, la technologie blockchain est transparente et traçable, facilitant la documentation des transactions qui sont essentielles pour la déclaration des impôts. En raison de ces complexités, plusieurs fournisseurs ont développé des logiciels spéciaux de crypto-taxe qui collectent automatiquement les données de transaction à partir des échanges de crypto-monnaies et des portefeuilles blockchain, simplifiant ainsi la préparation des déclarations fiscales.
Réflexions finales
Les stratégies de revenu passif, telles que le prêt et le jalonnement de crypto-monnaies, peuvent être très enrichissantes pour ceux qui souhaitent gagner des revenus avec leurs crypto-monnaies. Ces méthodes établissent efficacement un équilibre entre le rendement possible et la sécurité.
Lorsque l’on envisage des opportunités revendiquant des rendements supérieurs à la moyenne, il est nécessaire de mener des recherches pour comprendre pourquoi ces chiffres prévaudront. Il peut s’agir de bases pour une augmentation temporaire de la demande ou d’autres facteurs pour lesquels vous devez vous tenir à l’écart. Il est également important d’étudier attentivement les plateformes envisagées pour saisir les risques totaux de chacune. La sécurité vous aide à sécuriser les bénéfices.
FAQ
Comment les nœuds cryptographiques permettent-ils un revenu passif ?
L’exploitation de nœuds cryptographiques est une forme de revenu passif dans les crypto-monnaies. Le fait que cela fonctionne ou non dépend grandement du réseau blockchain impliqué. En règle générale, les nœuds sont rémunérés pour leur travail de validation des transactions, ce qui peut donc être une activité assez lucrative.
Quels sont les avantages financiers exacts que l’exploitation de nœuds cryptographiques peut apporter ?
L’exploitation de nœuds cryptographiques pour valider diverses transactions est assez gratifiante. Le montant peut toutefois varier en fonction du réseau et de l’économie de jetons concernés. En général, l’exploitation d’un nœud cryptographique est considérée comme l’une des sources de revenus passifs dans le monde des cryptomonnaies.
Quelles crypto-monnaies offrent des options de revenus passifs ?
La plupart des projets DeFi fonctionnent sur des blockchains prenant en charge l’interaction entre contrats intelligents, offrant soit des revenus actifs, soit, le plus souvent, des revenus passifs. Alors qu’Ethereum est l’un des principaux, d’autres réseaux blockchain peuvent offrir des fonctionnalités similaires pour les revenus passifs.
Quelles sont les perspectives concernant la génération de revenus passifs grâce aux crypto-monnaies ?
Le potentiel de revenus passifs des crypto-monnaies est très variable et dépend fortement de la taille de l’investissement initial, entre autres facteurs, et du mode par lequel les revenus sont générés.
Les revenus des nœuds issus des crypto-monnaies sont-ils taxés ?
Les bénéfices de toute activité du secteur des crypto-monnaies, comme l’exploitation de ces nœuds cryptographiques, sont imposables. Cela signifie que chaque nœud lui-même n’est pas imposable, mais les crypto-monnaies gagnées en effectuant des validations de transactions peuvent être taxées. De plus, leurs obligations peuvent être très différentes et ne s’appliquent que lorsque la crypto-monnaie est convertie en monnaie fiduciaire, conformément aux lois fiscales du pays concerné.
