Os esquemas de pump e dump, também conhecidos como esquemas Ponzi, continuam a atormentar os mercados de criptomoedas e ações. Neste artigo, aprenderemos mais sobre os esquemas de pump e dump de criptomoedas, como eles funcionam, exemplos e como evitá-los.
Pump e dump de Criptomoedas: Definição
Você provavelmente já ouviu falar de esquemas de pump e dump antes. Eles ocorrem quando os investidores tiram proveito de um ativo que teve um aumento acentuado de preço (pump) seguido por uma queda ainda mais rápida (dump). Esses esquemas podem ocorrer com vários ativos, incluindo criptomoedas.
O que é Pump-and-Dump?
Um esquema de pump e dump refere-se a um tipo de fraude envolvendo inflação artificial e deliberada do preço de um ativo por meio de informações enganosas, exageradas ou falsas sobre o valor do ativo. Os golpistas de um esquema de pump e dump normalmente possuem uma posição estabelecida na criptomoeda/ação e vendem suas posições após o hype levá-la a um preço mais alto. Eles fazem uma propaganda exagerada sobre os supostos benefícios para atrair compradores iniciantes.
E ao mesmo tempo, o novo comprador ou investidor provavelmente perderá uma parte significativa de seu capital, pois o preço do ativo irá cair rapidamente. Os esquemas de pump e dump são considerados atividades ilegais.
Os esquemas de pump e dump são comuns entre ativos digitais small-caps e pequenas empresas/corporações. Enquanto os golpistas no passado usavam chamadas frias, a internet agora oferece maneiras mais baratas e fáceis de entrar em contato com mais investidores usando redes sociais, e-mail de spam, sites de research de investimento, etc.
Como funciona um esquema de pump e dump?
Tradicionalmente, os esquemas de pump e dump eram conduzidos usando chamada fria. O advento da internet tornou essa prática ilegal ainda mais frequente. Os fraudadores normalmente publicam informações falsas em plataformas digitais, atraindo os investidores a comprar uma criptomoeda rapidamente. Eles também afirmam ter informações privilegiadas de que algum upgrade ou desenvolvimento irá causar um aumento no preço da moeda ou da ação. Assim que os compradores fazem isso, os criminosos vendem suas moedas/ações, fazendo com que o preço do ativo caia drasticamente. Assim, os novos investidores acabam perdendo seu dinheiro.
Douglas Horn, arquiteto-chefe da Telos Core Developers, explica que, à medida que os preços de um ativo aumentam, os atores de pump e dump se livram de seus tokens no FOMO (fear of missing out) que criaram. Isso normalmente resulta em uma queda de preço que deixa os novos investidores segurando uma bolsa de criptomoedas que agora possuem um valor menor do que foram compradas, criando perdas significantes e muitas vezes irrecuperáveis.
Certas criptomoedas são encontradas normalmente em tais golpes. Bitcoin, Ether e Dogecoin, por exemplo, são ativos digitais bem estabelecidos. Portanto, é preciso alguém com a base de seguidores de Elon Musk para diminuir ou aumentar seu valor. No entanto, como a construção de uma blockchain inteira para uma criptomoeda requer muito esforço e tempo, aqueles que codificam podem construir seus próprios tokens de cripto usando uma blockchain existente como Ethereum ou Solana.
Esses tokens podem ser criados muito facilmente. Os desenvolvedores também podem criar bilhões dessas moedas, o que significa que elas são avaliadas em frações de centavos. Um token Shiba Inu (SHIB), por exemplo, custa $0,00001774 no momento em que escrevo, então você pode comprar mais de 54.000 moedas por menos de $1.
Como alguém consegue criar bilhões de tokens que custam quase nada, basta apenas convencer uma quantidade de investidores suficiente para comprar essas moedas super acessíveis. Isso é feito por meio de canais no Discord, fóruns de rede social ou por meio de influenciadores online para promover o token em troca de moedas gratuitas.
Se os golpistas têm um bilhão de moedas no valor de $0,000001, elas ainda valem apenas $1.000. Mas se eles conseguirem aumentar o valor de um token até mesmo em um ponto decimal, suas moedas agora valerão mais de $10.000. Se eles venderem (dump) o estoque rapidamente, isso fará com que seu valor caia de forma drástica.
Os golpistas podem manipular facilmente as informações disponíveis sobre ações e criptomoedas. A falta de informação pública cria condições vantajosas para os fraudadores, uma vez que os novos investidores em potencial não dispõem de recursos suficientes para verificar todos os detalhes disponíveis sobre uma empresa.
Tipos de esquemas de Pump e Dump
Os golpistas online usam vários tipos de esquemas de pump e dump para embolsar grandes lucros. Alguns deles incluem:
1. O esquema de pump e dump de criptomoedas clássico
O procedimento clássico envolve golpistas manipulando informações sobre uma determinada criptomoeda. Isso pode envolver a falsificação de informações sobre uma moeda específica, como lançamentos de notícias e a circulação de certos detalhes "internos" que podem promover uma moeda e criar um sentimento de estarem perdendo algo (missing out).
2. Boiler room
Uma boiler room (sala de caldeiras) refere-se a uma pequena corretora que usa vários agentes que empregam práticas de vendas enganosas para vender investimentos duvidosos aos compradores. As corretoras normalmente vendem ações acessíveis que a empresa compra ou vende como formadora de mercado através de chamada fria. Os agentes que trabalham em boiler rooms tentam negociar o maior número possível de ações, aumentando assim o preço. E assim que o preço tem um pico, a empresa as vende para apurar lucro.
Como você sabe se é um esquema de Pump e Dump de criptomoedas?
Uma das maneiras mais fáceis de detectar um esquema de pump e dump é quando uma criptomoeda desconhecida de repente cresce substancialmente sem nenhum motivo aparente. Você pode ver essas informações no gráfico de preços da moeda.
Além disso, artigos de notícias pagos exaltando uma moeda de pequena capitalização combinados com um aumento na atividade de redes sociais comentando sobre essa criptomoeda em particular podem ser um sinal de um esquema de pump e dump. Se uma moeda desconhecida com um baixo valor de mercado aparecer abruptamente em todo o Facebook ou Twitter, tome cuidado.
Exemplos de Pump e Dump
Um grupo popular de e-sports conhecido como "FaZe Clan" encerrou contrato com um de seus sócios e suspendeu três outros membros em meio a relatos de estarem aplicando golpes de pump e dump de criptomoedas.
Em julho de 2021, os quatro membros do FaZe Clan participaram de um pump e dump de uma moeda chamada SaveTheChildren. Os golpistas, junto com alguns influencers, promoveram o ativo à sua base de seguidores. Uma vez que o preço da moeda subiu, eles começaram a vender as moedas que foram alocadas para participar do golpe, com alguns deles ganhando em torno de $25.000.
Um estudo anterior realizado pela Universidade de Tecnologia de Sydney e pela Escola de Economia de Estocolmo descobriu 355 golpes de pump e dump de criptomoedas que ocorreram ao longo de sete meses. As pessoas envolvidas nesses esquemas supostamente ganharam milhões.
Esses golpes de pump e dump ocorrem principalmente quando não há informações suficientes para investidores e compradores de criptomoedas. Por exemplo, o token cripto do Squid Game disparou em valor. Os fundadores da moeda a inflaram e depois desapareceram com $3 milhões em lucros feitos em cima de investidores.
Um exemplo semelhante de pump e dump de criptomoedas também aconteceu com Floyd Mayweather Jr e Kim Kardashian. Os dois supostamente inflaram o preço do EthereumMax. Logo depois que os preços atingiram uma máxima histórica, os executivos da empresa agarraram os lucros e deixaram os detentores das moedas com ativos sem valor algum. Mais tarde, os investidores entraram com uma ação coletiva acusando Mayweather e Kardashian de fazerem parte do esquema.
Como evitar esquemas de pump e dump
É crucial entender se o medo de estar perdendo algo (FOMO) é a razão pela qual você está investindo em uma determinada criptomoeda. Pode parecer que todos ao seu redor estão ficando ricos por meio do Bitcoin, Ether ou Doge, mas esse provavelmente não é o caso.
Os compradores de criptomoedas devem fazer o seu dever de casa. Pessoas com conhecimento de programação podem facilmente criar criptomoedas. Se houver um novo token no mercado que supostamente o tornará rico, realize uma pesquisa completa para se informar mais. A oferta inicial de moedas (ICO) terá um white paper da empresa, que oferece detalhes sobre a empresa, o token, a equipe fundadora, seus objetivos, etc. É um bom hábito conhecer essas informações antes de investir em qualquer criptomoeda.
Esquemas de pump e dump envolvem a criação de uma agitação em torno da moeda. Eles espalham essa agitação através de canais sociais onde pessoas potencialmente interessadas estariam, como Discord, Telegram, Twitter, etc. Se alguém começar a fazer "hype" de uma nova moeda do nada, é provável que estejam forçando um golpe.
Por último, se você tem certeza sobre o investimento, considere não investir mais dinheiro do que você está disposto a perder. É claro que, sob as circunstâncias certas, um investidor poderia lucrar com um esquema de pump e dump, mas é mais seguro presumir que seus fundos provavelmente virarão pó.
O pump e dump geralmente acontece com moedas com baixos valores de mercado e volumes de negociação. Ao se afastar de criptos sem liquidez, suas chances de perder dinheiro em um pump e dump reduzem significativamente. Os investidores também são geralmente aconselhados a não aceitarem dicas de investimento de fóruns de rede social ou artigos de notícias pagos, evitando assim a manipulação de mercado.
Aumentos repentinos de preços em moedas aleatórias sinalizam um esquema potencial de pump e dump de criptomoedas. Como regra geral, lembre-se de que qualquer pessoa ou grupo que afirma saber qual o próximo token que irá subir, provavelmente tem um motivo oculto. Portanto, evitar tais investimentos é uma boa prática.
Os investidores iniciantes podem contar com plataformas de negociação confiáveis, como a Margex, para acessar serviços de negociação de criptomoedas seguros e de ponta. Você pode começar aprendendo a fazer um depósito, comprando uma criptomoeda e aprendendo a negociá-la na Margex com apenas alguns passos simples.
O pump e dump são legítimos?
Os esquemas de pump e dump existem há anos e seus criadores são tão bons em aplicá-los que conseguem deixá-los bastante reais e legítimos. Os investidores devem ter cuidado com esses esquemas e fraudadores que tentam lucrar em cima de novos e ingênuos investidores.
Quando devo vender um pump e dump?
Especialistas acreditam que participar de esquemas de pump e dump de criptomoedas é muito arriscado. O risco de ganhos rápidos e grandes certamente parece superar seus benefícios.
Não se pode fugir do fator de risco quando se investe em altcoins, especialmente as novas. A comunidade de criptomoedas testemunhou que os tokens cripto perdem mais de 99,9% do valor de suas máximas e raramente se recuperam.
Muitos criptoativos têm pequenas capitalizações de mercado, tornando-os fáceis de serem manipulados a qualquer momento. No entanto, isso muda rapidamente à medida que o mercado de criptomoedas cresce e mais regulamentações são aplicadas em todos os países.
Não há momento certo para comprar ou vender um token em um esquema de pump e dump de criptomoedas porque os investidores podem perder todo o seu capital caso deixem escapar uma pequena janela. Assim, os investidores são aconselhados a se afastar completamente de tais golpes.
Perguntas frequentes sobre esquemas de pump e dump
É legal fazer pump e dump de criptomoedas?
Golpes de pump e dump geralmente são ilegais em mercados de ações como Wall Street. No entanto, quando se trata do setor de criptomoedas, embora os esquemas de pump e dump sejam desaprovados, eles não são exatamente ilegais devido à falta de regulamentação.
Como você percebe um pump e dump de criptomoedas?
Um dos indicadores mais significativos de um golpe de pump e dump é o exagero extremo construído em torno de uma criptomoeda. Quando uma moeda é promovida como o "próximo Bitcoin" ou a "próxima criptomoeda que pode fazer de você um milionário", isso é um sinal de pump e dump.
Quando você identifica uma quantidade extraordinária ou incomum de otimismo em torno de uma criptomoeda relativamente desconhecida, sem motivo específico ou por motivos que não fazem muito sentido, considere isso um sinal de alerta e investigue mais antes de investir.
Como você reconhece um pump cripto?
Os investidores ou potenciais compradores de criptomoedas podem identificar um esquema de pump e dump pelo aumento exponencial do preço da moeda durante um curto período. Isso se torna ainda mais verdadeiro se o ativo for totalmente desconhecido.
Quando os golpistas criam notícias positivas e falsas sobre uma moeda e fazem compras internas, eles acabam criando uma ilusão de que algo grande está acontecendo, desencadeando uma sensação de FOMO nas pessoas. Portanto, esteja atento a essa hipérbole de marketing.
Como você prevê um pump e dump de criptomoedas?
Quando um novo projeto de criptomoeda for lançado, preste atenção à ICO. Os novos investidores tendem a perder de vista o óbvio quando se iludem com a promessa de um novo projeto em desenvolvimento e o aumento dos preços.
É fácil cair em golpes em um mercado não regulamentado, como o de criptomoedas. Aqui estão algumas dicas para prever um pump e dump e ficar longe deles.
-Se você detectar criptomoedas novas e desconhecidas sendo promovidas por estranhos na internet, não se apresse para "pegar esse trem". Faça sua própria pesquisa (também conhecido como DYOR), verifique o whitepaper e familiarize-se com o projeto. Os investidores devem fazer isso para qualquer ativo digital para decidir se o token tem algum potencial de longo prazo.
-Se um projeto de criptomoeda não tem um propósito claro, parece irrealista, é bom demais para ser verdade, ou tem um roteiro de desenvolvimento pouco claro, confie em seu instinto. Todos esses são sinais de alerta para investir.
Conclusão
O tremendo sucesso de criptomoedas como Bitcoin e Ether fez com que golpistas atraíssem potenciais investidores e aproveitassem a falta de regulamentação (e informações). Felizmente, não é muito difícil evitar ser uma vítima de golpes de pump e dump. Antes de investir em qualquer criptomoeda nova ou "em alta", lembre-se de realizar a devida diligência.
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