Como toda tecnología naciente, especialmente la relacionada con los mercados financieros, las criptomonedas ofrecen un amplio espacio y múltiples oportunidades para delincuentes, estafadores, traficantes y otros malos actores que desean obtener beneficios, oponiéndose a la ley. El espacio de las criptomonedas sigue planteando nuevos retos a todos sus participantes y a la ciberpolicía, ya que a menudo se obtienen grandes beneficios, especialmente durante los mercados alcistas.
Esquemas clásicos que utilizan los estafadores y actualizaciones de IA sobre ellos
Ciertas empresas de análisis de blockchain rastrean las actividades de los estafadores y defraudadores en general, compartiendo con el público datos sobre sus ganancias, transacciones mediante las cuales transfieren fondos robados. Según estos proveedores de datos, los ingresos de los malos jugadores fueron bastante elevados en 2022, con casi 40.000 millones de dólares. En 2023, esta cifra se redujo, cayendo impresionantemente a 24.200 millones de dólares. A principios de 2024, los ingresos de los estafadores bajaron aún más.
Sin embargo, este año comenzó con un mercado alcista y en marzo la capitalización global del mercado de criptodivisas se disparó, ya que la principal criptodivisa, Bitcoin, alcanzó este mes tres máximos históricos consecutivos. El más reciente se registró la semana pasada, cuando BTC se disparó hasta los 73.800 dólares. En la actualidad, la capitalización de mercado de Bitcoin equivale a la friolera de 1,2 billones de dólares, pero el precio de Bitcoin ha experimentado un rebote hasta la zona de los 63.100 dólares.
Mientras el mercado alcista continúa, y no sólo Bitcoin, sino también Ethereum y otras altcoins están en alza, los estafadores se dirigen a los usuarios regulares, ofreciéndoles un esquema clásico - los usuarios reciben una oferta para enviar cualquier cantidad de cripto a las carteras de los estafadores (los estafadores aquí anuncian un falso sorteo o un lanzamiento desde el aire con el nombre de una gran empresa de criptodivisas - Ripple, Cardano), prometiendo que los usuarios recibirán una cantidad doble de la misma criptodivisa inmediatamente.
YouTube está lleno de este tipo de anuncios fraudulentos y los usuarios de criptomonedas están indignados por qué este líder de la industria no hace nada para cerrar estos anuncios. El CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, el fundador de Cardano, Charles Hoskinson, el líder de MicroStrategy Bitcoiner, Michael Saylor, e incluso Elon Musk se han quejado públicamente de este percance en YouTube. Sin embargo, estas quejas no sirven de nada y los estafadores siguen reinando en el mundo de los anuncios de vídeo en YouTube y los vídeos en la plataforma X (antes Twitter), atrayendo cada vez más a nuevas víctimas a sus redes ampliamente extendidas.
Nuevas tendencias de los estafadores con IA para 2024
En 2024, a medida que las herramientas de inteligencia artificial han ido surgiendo y creciendo rápidamente, muchos estafadores están pasando de las simples tecnologías de deep-fake a las deep-fake hechas por IA y ahí están viendo a líderes de la industria de las criptomonedas (con un aspecto casi indistinguible de los reales) ofreciéndote enviar criptomonedas a sus "billeteras de regalo" y luego recibir el doble de eso de vuelta. En la comunidad de la criptomoneda está aumentando el temor de que, dentro de unos años, los influenciadores generados por IA en estos vídeos sean imposibles de distinguir de las personas reales a las que copian.
Además, los estafadores están lanzando muchos "nuevos tokens". Muchos en la comunidad, con la esperanza de hacer dinero rápido, compran en esos tokens y luego sufren tirones de alfombra, cuando los "desarrolladores" desaparecen con los fondos o comienzan a salir de su propio cripto utilizando esquemas de pump-and-dump.
La darknet y los rescates regresan a medida que crece el papel de las stablecoins
En 2023, tras el cierre del mercado Hydra, la popularidad de la Darknet comenzó a aumentar de nuevo, viendo nuevos máximos en los ingresos criminales. Una gran parte de los ingresos ilegales procede de la violación de sanciones. El año pasado, una gran parte de los ingresos totales de los estafadores procedían de esa esfera: más del 61% (aproximadamente 15.000 millones de dólares). Estos fueron generados por criptotransacciones realizadas por entidades y países sancionados o dirigidas a ellos, y en su mayoría se realizaron en la stablecoin USDT.
Recientemente, esta criptodivisa se hizo popular entre los estafadores y la mayoría de las transacciones fueron realizadas por ellos en USDT de Tether o USDC de Circle - ambas respaldadas por dólares estadounidenses. Por suerte, estos emisores pueden congelar las transacciones y los monederos. El año pasado, en octubre, casi un millón de USDT relacionados con las guerras de Ucrania e Israel fueron congelados por Tether.
Los estafadores en 2023 estaban en declive, según los datos proporcionados por Chainalysis - sus ingresos se desplomaron casi un 30%. El número total de hackeos en la esfera DeFi también ha experimentado un gran descenso gracias a las múltiples mejoras de seguridad - los ingresos de los ciberdelincuentes aquí han caído casi un 55%. Aún así, el hackeo de Mixin Network fue un caso grande y sonado, con más de 200 millones de dólares en criptodivisas perdidos a manos de los hackers. El protocolo Euler Finance también sufrió un profundo hackeo, perdiendo casi 200 millones de dólares a manos de los ciberdelincuentes.
Otra esfera rentable para los hackers el año pasado fue el ransomware, ya que los estafadores se apoderaron aquí de un total de 1.100 millones de dólares en criptomonedas. Esto es más del doble de lo que consiguieron en 2022 y más que el pico de 2021, cuando los pagos de rescates en cripto casi alcanzaron los 1.000 millones de dólares.
En general, dado que los sistemas de seguridad han ido mejorando, teniendo en cuenta los casos anteriores, la criptoesfera parece estar ahora mucho más protegida que antes frente a diversos ciberdelincuentes y estafadores. Aun así, siempre es bueno mantenerse alerta y estar atento a cualquier amenaza que pueda vislumbrarse en el horizonte.
