Özellikle finansal piyasalarla ilgili her yeni teknoloji gibi, kripto para birimleri de yasalara karşı gelerek kar elde etmek isteyen suçlular, dolandırıcılar, halat çekenler ve diğer kötü aktörler için geniş bir alan ve çok sayıda fırsat sunmaktadır. Kripto alanı, tüm katılımcıları ve siber polisi için yeni zorluklar sağlamaya devam ediyor, çünkü burada, özellikle boğa piyasaları sırasında, genellikle elde edilecek büyük karlar var.
Dolandırıcıların kullandığı klasik şemalar ve bunlardaki yapay zeka geliştirmeleri
Bazı blok zinciri analiz şirketleri, dolandırıcıların ve sahtekârların faaliyetlerini genel olarak takip ederek, kârları ve çalıntı fonları aktardıkları işlemlerle ilgili verileri kamuoyuyla paylaşıyor. Bu tür veri sağlayıcılarına göre, kötü oyuncuların gelirleri 2022 yılında oldukça yüksekti ve neredeyse 40 milyar dolardı. Bu rakam 2023 yılında etkileyici bir şekilde azalarak 24,2 milyar dolara düşmüştür. 2024'ün başında dolandırıcıların gelirleri daha da düştü.
Ancak, bu yıl bir boğa piyasasıyla başladı ve Mart ayına gelindiğinde kripto para piyasasının genel kapitalizasyonu, ana kripto olan Bitcoin'in bu ay art arda üç kez tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaşmasıyla fırladı. En sonuncusu geçen hafta BTC'nin 73.800 $'a yükselmesiyle kaydedildi. Şu anda Bitcoin'in piyasa değeri 1,2 trilyon dolara eşit ancak Bitcoin fiyatı 63.100 dolar seviyesine geri döndü.
Boğa piyasası devam ederken ve sadece Bitcoin değil, Ethereum ve diğer altcoinler de yükselişteyken, dolandırıcılar sıradan kullanıcıları hedef alarak onlara klasik bir plan sunuyor - kullanıcılar dolandırıcıların cüzdanlarına herhangi bir miktarda kripto gönderme teklifi alıyor (dolandırıcılar burada sahte bir hediye veya büyük bir kripto para birimi şirketinin adından bir airdrop duyuruyor - Ripple, Cardano) ve kullanıcıların hemen aynı kripto para biriminin iki katını alacağını vaat ediyor.
YouTube bu tür dolandırıcılık reklamlarıyla dolu ve kripto kullanıcıları bu sektör liderinin bu reklamları kapatmak için neden hiçbir şey yapmadığına öfkeli. Ripple CEO'su Brad Garlinghouse, Cardano'nun kurucusu Charles Hoskinson, MicroStrategy lideri Bitcoiner Michael Saylor ve hatta Elon Musk, YouTube'daki bu aksilik hakkında kamuoyuna şikayette bulundular. Ancak bu şikayetler bir işe yaramadı ve dolandırıcılar YouTube'daki video reklamlar ve X platformundaki (eski adıyla Twitter) videolar dünyasında hüküm sürmeye devam ederek giderek daha fazla sayıda yeni kurbanı yaygın ağlarına çekmeye devam ediyor.
2024'ün yeni yapay zeka dolandırıcı trendleri
2024 yılında, yapay zeka araçları ortaya çıkıp hızla büyürken, birçok dolandırıcı basit deep-fake teknolojilerinden yapay zeka tarafından yapılan deep-fake'e geçiyor ve orada kripto endüstrisinin liderlerinin (gerçek olanlardan neredeyse ayırt edilemez görünen) size "hediye cüzdanlarına" kripto göndermenizi ve ardından bunun iki katını geri almanızı teklif ettiğini izliyorsunuz. Kripto para topluluğu genelinde, birkaç yıl içinde bu videolardaki yapay zeka tarafından üretilen etkileyicilerin, kopyaladıkları gerçek insanlardan ayırt edilmesinin imkansız olacağına dair korkular artıyor.
Ayrıca, dolandırıcılar çok sayıda "yeni token" piyasaya sürüyor. Hızlı para kazanmayı uman topluluktaki pek çok kişi bu tokenları satın alıyor ve ardından "geliştiriciler" fonlarla birlikte ortadan kaybolduğunda ya da pump-and-dump şemalarını kullanarak kendi kriptolarından çıkmaya başladıklarında halının çekilmesinden muzdarip oluyor.
Sabit coinlerin rolü büyüdükçe darknet, fidyeler geri dönüyor
2023 yılında Hydra pazarının kapatılmasının ardından Darknet'in popülaritesi yeniden artmaya başladı ve suç gelirlerinde yeni zirveler görüldü. Yasa dışı gelirlerin büyük bir kısmı yaptırımların ihlal edilmesinden elde ediliyor. Geçen yıl, dolandırıcıların toplam gelirinin büyük bir kısmı bu alandan geldi - %61'den fazlası (yaklaşık 15 milyar $). Bunlar, yaptırım uygulanan kuruluşlar ve ülkeler tarafından veya bu kuruluşların adreslerine yapılan kripto işlemlerinden elde edildi ve büyük ölçüde USDT stablecoin ile yapıldı.
Son zamanlarda, bu kripto para birimi dolandırıcılar arasında popüler hale geldi ve işlemlerin çoğu onlar tarafından Tether'in USDT'sinde veya Circle'ın USDC'sinde yapıldı - her ikisi de ABD doları ile destekleniyor. Neyse ki, bu ihraççılar işlemleri ve cüzdanları dondurabiliyor. Geçen yıl Ekim ayında, Ukrayna ve İsrail'deki savaşlarla ilgili yaklaşık 1 milyon USDT Tether tarafından dondurulmuştu.
Chainalysis tarafından sağlanan verilere göre, 2023 yılında dolandırıcılar düşüşteydi - gelirleri yaklaşık %30 oranında azaldı. DeFi alanındaki genel hack sayısı da çok sayıda güvenlik iyileştirmesi sayesinde büyük bir düşüş gösterdi - siber suçluların buradaki gelirleri neredeyse %55 oranında düştü. Yine de Mixin Network'ün hacklenmesi, 200 milyon dolardan fazla kripto paranın hackerlara kaptırıldığı büyük ve ses getiren bir vaka oldu. Euler Finance protokolü de derin bir saldırıya uğradı ve siber suçlulara neredeyse 200 milyon dolar kaptırdı.
Geçen yıl bilgisayar korsanları için bir başka karlı alan da fidye yazılımlarıydı, çünkü buradaki dolandırıcılar toplam 1,1 milyar dolar değerinde kripto para ele geçirdi. Bu, 2022'de elde ettiklerinin iki katından fazla ve kriptoda fidye ödemelerinin neredeyse 1 milyar dolara ulaştığı 2021'deki zirveden daha yüksek.
Genel olarak, güvenlik sistemleri geliştiğinden, önceki vakalar dikkate alındığında, kripto alanı artık çeşitli siber suçlulardan ve dolandırıcılardan eskisinden çok daha fazla korunuyor gibi görünüyor. Yine de tetikte olmak ve ufukta belirebilecek tehditlere karşı dikkatli olmak her zaman iyidir.
